Informativa sulla protezione dei dati di Helvetia

Nel quadro delle pianificazioni finanziarie, trattiamo le categorie di dati descritte di seguito; l’elenco riportato nel presente documento non è da considerarsi esaustivo.

In caso di cambiamenti dei dati nel corso del tempo (ad es. cambio di indirizzo, modifica dello stato civile o altre variazioni), possiamo continuare a conservare, oltre ai dati attuali, anche le versioni precedenti degli stessi, conformemente ai termini di conservazione previsti dalla legge.

Per dati di base si intendono i dati fondamentali di cui abbiamobisogno, oltre ai dati contrattuali (si veda di seguito), per la gestione dellenostre relazioni contrattuali o per finalità di marketing e pubblicitarie. Idati di base comprendono in particolare informazioni di contatto (ad es. nome,indirizzo, numero di telefono e indirizzo e-mail), informazioni personali (ades. data di nascita, età, sesso, nazionalità, dati di documenti di identità),altri dati identificativi (ad es. numero AVS, codice cliente, datid’identificazione fiscale) o informazioni sul rapporto che intrattenete con noi(ad es. status di partner/cliente, cronologia cliente). Vengono inoltreraccolte le informazioni relative al conto, tra cui coordinate bancarie (ad es.numeri di conto).

Riceviamo i dati di base direttamente da voi o da terzi, come ad es. registri pubblici. Riceviamo inoltre dati relativi ai cambi di indirizzo, in quanto siamo membri di un’associazione per l’aggiornamento degli indirizzi che trasmette a noi e alle altre imprese affiliate i dati aggiornati relativi agli indirizzi (ad es. il nuovo indirizzo a seguito di un trasloco).

I dati contrattuali sono i dati generati in relazione alla conclusione o all’esecuzione di contratti nell’ambito della pianificazione finanziaria. Essi comprendono dati derivanti da incarichi di pianificazione e relazioni precontrattuali (ad es. informazioni scaturenti da consulenze precedenti, altre indicazioni sull’incarico in questione e sulla durata contrattuale, indicazioni sulla fatturazione e su altre relazioni contrattuali connesse alla pianificazione finanziaria).

I dati contrattuali comprendono anche i dati finanziari, ovvero informazioni sul reddito (ad es. reddito da attività lucrativa, rendimenti e ricavi da investimenti di capitale) e informazioni sull’azienda (ad es. chiusura di bilancio ecc.), estratti conto e deposito aggiornati, indicazioni su casse pensioni e averi di previdenza, regolamenti delle casse pensioni, indicazioni sui valori patrimoniali (ad es. immobili, averi, titoli) nonché indicazioni sui debiti (ad es. ipoteche attuali). 

Per la stesura della pianificazione finanziaria trattiamo inoltre dati da documenti presentati, ad es. contratti matrimoniali/successori, testamenti, convenzione di divorzio, dichiarazioni d’imposta compresi allegati, indicazioni su mandati precauzionali, estratti del registro fondiario e testamenti biologici.

In linea di principio, raccogliamo i dati contrattuali direttamente da voi, da partner contrattuali e da terzi coinvolti nell’esecuzione del contratto, ma anche da fonti terze e da registri pubblicamente accessibili. Se necessario, vi viene chiesto un consenso separato da parte nostra.

Quando ci contattate tramite il modulo di contatto, il nostro servizio clientela, e-mail, telefono, chat, posta o altri mezzi di comunicazione, registriamo i dati scambiati tra voi e noi, compresi i vostri recapiti e i dati marginali relativi alla comunicazione.

Un’eventuale registrazione di telefonate, ad esempio a fini di prova o di formazione, viene comunicata in modo specifico. Se non desiderate la registrazione, è sufficiente segnalarlo o porre fine alla telefonata.

Nel quadro della comunicazione con voi, ad es. in caso di una vostra richiesta di accesso, vengono raccolti in parte anche dati per accertare la vostra identità (ad esempio informazioni di documenti di identità ufficiali, risposte a domande di sicurezza) per evitare di fornire informazioni a terzi non autorizzati.

Per offrirvi il servizio migliore e una consulenza ottimale in merito ainostri prodotti e servizi, desideriamo conoscere le vostre preferenze eaccertare le vostre esigenze. A tal fine vengono raccolti e usati dati sulvostro comportamento, sulle interazioni con noi e sulle preferenze che cicomunicate o che accertiamo.

I dati relativi al comportamento sono informazioni sudeterminate azioni, ad es. sull’utilizzo dei mezzi di comunicazione elettronici(ad es. se e quando avete aperto un’e-mail), sull’impiego dei nostri sitiInternet (ulteriori informazioni al riguardo su helvetia.ch/protezionedeidati) oportali clienti, sulle modalità di acquisto di prodotti e servizi,sull’interazione con i nostri profili social media e sulla vostrapartecipazione a giochi a premi, concorsi ed eventi. I dati relativi allepreferenze ci forniscono indicazioni sulle vostre esigenze e suiprodotti o servizi che potrebbero essere di vostro interesse. Questeinformazioni vengono ricavate dall’analisi di dati esistenti, come ad es. datirelativi al comportamento, in modo da poter offrirvi una consulenza e offertestudiate proprio per voi. Per migliorare la qualità delle nostre analisi, talidati possono essere messi in relazione con altri dati che riceviamo da terzi,quali, ad es., intermediari di indirizzi, uffici pubblici e altre fonti pubblicamenteaccessibili, tra cui informazioni su dimensioni dell’economica domestica,classe di reddito e potere di acquisto, dati sociodemografici, modello diconsumo e recapiti di familiari.

È possibile che i vostri dati vengano da noi raccolti anche in altresituazioni. Ad esempio, possono emergere dati che si riferiscono anche a voinell’ambito di procedure amministrative o giudiziarie (ad es. atti, mezzi diprova).

È poi possibile che riceviamo o realizziamo foto, video e registrazioniaudio in cui potreste essere riconoscibili (ad es. in circostanze particolari,attraverso telecamere di sicurezza ecc.). In questo caso vi viene semprerichiesto il consenso ovvero venite prima informati al riguardo. Per motivi disicurezza avviene anche la raccolta di dati su chi entra in un determinatoedificio e quando o abbia i relativi diritti di accesso (ad es. in caso dicontrolli degli accessi o in base a dati di registrazione o liste deivisitatori ecc.), chi partecipa a quali eventi o azioni (ad esempio concorsi) equando, chi impiega la nostra infrastruttura e i nostri sistemi e quando.

I dati qui indicati ci vengono trasmessi in primo luogo da voi, ma ancheda terzi (ad es. autorità) e, in parte, anche dalle nostre società del gruppoHelvetia Baloise.

Se chiediamo il vostro consenso per determinate forme di trattamento, vi informiamo separatamente in merito alle relative finalità. Mediante una comunicazione scritta potete revocare il consenso in qualsiasi momento con effetto per il futuro. Una volta ricevuta la comunicazione relativa alla revoca del consenso, i vostri dati non verranno più trattati per le finalità originariamente concordate. La revoca del vostro consenso non pregiudica laliceità del trattamento avvenuto sulla base del consenso prima della revoca.

Se non vi viene chiesto il consenso al trattamento, la base legale per il trattamento dei dati personali è rappresentata dal fatto che esso sia necessario per l’avviamento o la gestione di un contratto con voi o che da parte nostra oppure di terzi ci sia un interesse legittimo in proposito, ad esempio per perseguire le finalità indicate nel precedente numero 4 e gli obiettivi connessi e prendere misure corrispondenti. Rientrano nei nostriinteressi legittimi anche la commercializzazione dei nostri prodotti e servizi.

Inoltre la base legale per il trattamento dei dati può essere in parte
anche rappresentata dalle prescrizioni di legge che ci autorizzano al
trattamento dei dati personali.

Per le finalità indicate al numero 4 sono possibili il trattamento e l’analisi dei vostri dati anche in modo automatizzato, cioè in forma elettronica, al fine di valutare determinate caratteristiche o comportamenti personali (cosiddetta “profilazione”). Ciò comprende il trattamento automatizzato dei dati, ad es. per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, per la lotta contro gli abusi in campo assicurativo, per la verifica della solvibilità o una misurazione e valutazione individuale del rischio come necessaria base di calcolo per il contratto di assicurazione e per il riconoscimento di diversi interessi ed esigenze personali per finalità di marketing, offerte di prodotti e servizi e prestazioni di servizio.

Qualora le nostre decisioni nell’ambito della conclusione del contratto o della liquidazione di sinistri si basino esclusivamente su un trattamento automatizzato dei dati (cosiddette “decisioni individuali automatizzate”) e producano effetti giuridici o comportino per voi svantaggi significativi (ad es. disdetta, esclusioni di rischi, determinazione del premio, rifiuto della prestazione), oppure incidano in modo analogo in maniera rilevante sulla vostra situazione, vi informeremo separatamente al riguardo. In tali casi potrete, se del caso, richiedere che la relativa decisione venga riesaminata da un operatore umano da noi incaricato. Tali decisioni completamente automatizzate si basano sempre su regole di ponderazione delle informazioni che definiamo in via preventiva. 

Nell’ambito del trattamento di dati personali da parte dei destinatari indicati al numero 7.3 di cui sopra, i vostri dati possono essere trasmessi anche all’estero, ad es. in occasione della trasmissione di dati personali ad altre società del gruppo Helvetia Baloise o a fornitori di servizi. In determinate circostanze trasmettiamo dati anche a terzi situati all’estero coinvolti nell’esecuzione dei contratti (ad es. ad autorità e tribunali) nonché ad altri soggetti.

I vostri dati possono quindi essere trattati a livello internazionale, anche al di fuori della Svizzera o dell’UE o dello Spazio economico europeo (ossia anche in cosiddetti Stati terzi, come ad esempio gli USA). Molti Stati terzi non dispongono attualmente di leggi in grado di garantire un livello di protezione dei dati conforme al diritto sulla protezione dei dati applicabile. Dopo aver eseguito la valutazione del rischio prendiamo pertanto provvedimenti contrattuali per compensare a livello contrattuale la protezione più debole in termini di legge, nonché ulteriori misure (ad es. pseudonimizzazione) per ridurre il rischio di accessi statali all’estero autorizzati dalle legislazioni straniere. La base giuridica in tal caso è rappresentata dalle garanzie imposte per legge, nella misura in cui il destinatario non sia già soggetto a un regolamento riconosciuto dalla legge per garantire la protezione dei dati e non possiamo fare riferimento a una disposizione derogatoria. È possibile applicare un’eccezione, in particolare, in caso di procedure giudiziarie all’estero, ma anche in casi di interessi pubblici preponderanti o se l’esecuzione di un contratto richiede una tale divulgazione, se avete dato il vostro consenso o se si tratta di dati che avete reso pubblicamente accessibili e al cui trattamento non vi siete opposti.

In conformità alla normativa applicabile in materia di protezione dei dati e qualora ne ricorrano i presupposti, disponete dei seguenti diritti:

Diritto d’accesso

Potete richiedere informazioni
sull’eventuale trattamento dei vostri dati personali da parte nostra e, qualora tale trattamento abbia luogo, ottenere informazioni sui dati interessati nonchéuna copia degli stessi;

Diritto di rettifica

Potete richiederci la rettifica di dati inesatti oppure il completamento di dati incompleti;

Diritto di cancellazione

Potete richiedere la cancellazione dei vostri dati tranne nel caso in cui siamo tenuti o autorizzati in virtù di leggi e prescrizioni vigenti alla conservazione degli stessi;

Diritto di limitazione del trattamento

Avete il diritto di opporvi in qualsiasi momento a un trattamento dei vostri dati personali con effetto per il futuro, nella misura in cui il trattamento in questione non sia imperativamente necessario all’esecuzione del contratto e/o non vi siamo tenuti o autorizzati in virtù delle leggi e prescrizioni vigenti;

Diritto di opposizione al trattamento dei dati e revoca del consenso

Avete eventualmente il diritto di opporvi al trattamento dei vostri dati, in particolare per scopi di marketing diretto, di profilazione eseguita per il marketing diretto e di altri legittimi interessi al trattamento.

Nei casi in cui il trattamento dei dati sia basato sul vostro consenso, avete il diritto di revocarlo in qualsiasi momento. La revoca del consenso non pregiudica la liceità del trattamento dei dati avvenuto sulla base del consenso prima della revoca;

Diritto alla portabilità

Potete richiedere che i dati che avete messo a disposizione vengano inviati o trasmessi in un formato elettronico di uso comune a un altro titolare del trattamento, nella misura in cui il trattamento avvenga mediante procedure automatizzate o vi abbiate acconsentito;

Diritti in caso di decisioni individuali automatizzate

Avete il diritto di esprimere il vostro parere in caso di decisioni individuali basate esclusivamente su processi automatizzati e di richiedere che la decisione venga verificata da una persona fisica;

Diritto di proporre reclamo

Avete inoltre il diritto di proporrereclamo al nostro servizio di protezione dei dati o a un’autorità di vigilanza in materia di protezione dei dati competente, qualora non concordiate con le modalità con cui trattiamo i vostri diritti.

Servizi di contatto ufficiali
L’autorità di vigilanza svizzera può essere contattata cliccando qui.

Le informazioni di contatto del servizio di protezione dei dati del Liechtenstein sono reperibili al seguente link.

Qui è possibile trovare un elenco delle autorità all’interno del SEE.

L’autorità di vigilanza del Regno Unito può essere contattata cliccando qui.

Si prega di ricordare che tali diritti sono soggetti ai requisiti di legge e che si applicano eccezioni e limitazioni. In particolare, dobbiamo eventualmente eseguire un ulteriore trattamento dei vostri dati e memorizzarli per tutelare i nostri interessi legittimi, come ad es. la rivendicazione, l’esercizio o la difesa di diritti legali, oppure per rispettare obblighi imposti dalla legge. Nella misura consentita dalla legge, in particolare per la tutela dei diritti e delle libertà di altre persone interessate, nonché per la salvaguardia di interessi legittimi, siamo pertanto tenuti a respingere del tutto o in parte una richiesta da parte delle persone interessate (ad es. oscurando determinati contenuti relativi a terzi o ai nostri segreti commerciali). Dobbiamo identificare l’utente (ad es. con una copia del documento d’identità, se l’identificazione non è possibile in altro modo) al fine di poter escludere un uso improprio. Di norma conserviamo le informazioni relative al trattamento di richieste degli interessati per tre anni.

Per eventuali richieste o per l’esercizio dei vostri diritti, potete rivolgervi per iscritto o via e-mail a una delle società di seguito elencate:

RAGIONE SOCIALE
Protezione dei dati
Via n.
4002 Basel
E-mail:  indirizzo

Banca Baloise SA
Servizio di protezione dei dati
Amthausplatz 4
4502 Solothurn
E-mail: datenschutz-bank@baloise.ch

I dati vengono salvati solo per il tempo necessario al raggiungimento delle finalità precedentemente indicate e alla conservazione a cui siamo tenuti per legge o contratto.

In singoli casi, i dati personali possono essere conservati anche per periodi più lunghi, ad esempio qualora vengano avanzate pretese nei nostri confronti (per la durata del relativo termine di prescrizione legale), oppure se ciò è richiesto dal contratto, dalla legge o dalle autorità, se avete prestato il vostro consenso oppure se la conservazione risulta necessaria per il perseguimento di legittimi interessi (commerciali), in particolare a fini di documentazione o prova. Nel momento in cui i vostri dati non sono più necessari alle finalità summenzionate, essi vengono cancellati risp. anonimizzati nell’ambito dei nostri consueti processi di cancellazione.

Nell’ambito del trattamento dei dati personali, adottiamo adeguati provvedimenti tecnici e organizzativi, volti a impedire accessi non autorizzati e altre forme di trattamento illecite. Tali provvedimenti sono conformi agli standard internazionali applicati in questo campo e vengono sottoposti a controlli regolari e, se necessario, ad adeguamenti.