Datenschutzinformation Helvetia

Wir bearbeiten im Rahmen von Finanzplanungen die nachfolgend beschriebenen Kategorien von Daten, wobei diese Aufzählung nicht abschliessend ist.

Wenn sich Daten im Laufe der Zeit ändern (z.B. aufgrund einer Adressänderung, einer Zivilstandsänderung oder einer anderen Mutation), können wir neben dem aktuellen auch den früheren Stand dieser Daten im Rahmen der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen weiter speichern.

Als Stammdaten bezeichnen wir die Grunddaten, die wir nebst den Vertragsdaten (siehe untenstehend) für die Abwicklung unserer vertraglichen Beziehungen oder für Marketing- und Werbezwecke benötigen. Zu den Stammdaten zählen insbesondere Kontaktinformationen (z.B. Name, Adresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse), persönliche Angaben (z.B. Geburtsdatum, Alter, Geschlecht, Nationalität, Daten aus Ausweisdokumenten), weitere Identifikationsdaten (z.B. AHV-Nummer, Kundennummer Steueridentifikationsdaten) oder Angaben über Ihre Beziehung zu uns (z.B. Partner-/Kundenstatus, Kundenhistorie). Erfasst werden auch Kontoinformationen, u.a. Angaben zur Bankverbindung (z.B. Kontonummern).

Wir erhalten Stammdaten von Ihnen selbst oder von Dritten wie z.B. von öffentlichen Registern. Zudem erhalten wir Daten im Zusammenhang mit Adressänderungen, da wir an einem Adressaktualisierungsverbund beteiligt sind, welcher uns und den anderen am Verbund beteiligten Unternehmen aktualisierte Adressdaten (z.B. die neue Adresse nach einem Umzug) zukommen lässt.

Das sind Daten, die im Zusammenhang mit einem Vertragsabschluss bzw. der Vertragsabwicklung im Rahmen der Finanzplanung anfallen. Zu den Vertragsdaten zählen Daten aus Planungsaufträgen und Angaben aus vorvertraglichen Verhältnissen (z.B. Angaben aus vorangehenden Beratungen, weitere Angaben über den betreffenden Auftrag, Vertragsdauer, Angaben bei der Rechnungsstellung sowie weiteren vertraglichen Verhältnissen im Zusammenhang mit der Finanzplanung.

Zu den Vertragsdaten gehören auch Finanzdaten, d.h. Angaben über Einkommen (z.B. Erwerbseinkommen, Renten- und Erträgen aus Kapitalanlagen) und Angaben zu Unternehmen (z.B. Jahresabschluss etc.) aktuelle Konto- und Deptoauszüge, Angaben zu Pensionskassen und Vorsorgeguthaben, Pensionskassenreglemente, Angaben zu Vermögenswerten (z.B. Immobilien, Guthaben, Wertschriften) sowie Angaben zu Schulden (z.B. aktuelle Hypotheken).

Weiter bearbeiten wir für die Erstellung der Finanzplanung Daten aus eingereichten Dokumenten z.B. Ehe-/Erbverträge, Testamenten, Scheidungskonvention, Steuererklärungen inkl. Beiblätter, Angaben zu Vorsorgeaufträgen, Grundbuchauszüge und Patientenverfügungen.

Wir erheben Vertragsdaten in der Regel direkt bei Ihnen, von Vertragspartnern und von in die Abwicklung des Vertrags involvierte Dritten, aber auch von Drittquellen und aus öffentlich zugänglichen Registern. Sofern notwendig holen wir eine separate Einwilligung von Ihnen ein.

Wenn Sie mit uns über das Kontaktformular, unseren Kundendienst, per E-Mail, Telefon oder Chat, brieflich oder über sonstige Kommunikationsmittel in Kontakt stehen, erfassen wir die zwischen Ihnen und uns ausgetauschten Daten, einschliesslich Ihrer Kontaktdaten und der Randdaten der Kommunikation.

Wenn wir Telefongespräche aufzeichnen, z.B. zu Beweis- oder Schulungszwecken, weisen wir Sie besonders darauf hin. Wenn Sie keine Aufzeichnung wünschen, weisen Sie uns bitte darauf hin oder beenden Sie Ihre Teilnahme.

Wir erheben im Rahmen der Kommunikation mit Ihnen, z.B. wenn Sie ein Auskunftsbegehren stellen, teilweise auch Daten zur Feststellung Ihrer Identität (z.B. Informationen aus amtlichem Ausweisdokumenten, Antworten auf Sicherheitsfragen), um zu verhindern, dass wir Auskünfte an unberechtigte Dritte erteilen.

Um Ihnen einen bestmöglichen Service anzubieten und Sie in Bezug auf unsere Produkte und Dienstleistungen optimal beraten zu können, möchten wir Ihre Präferenzen erfahren und Ihren Bedarf ermitteln. Dazu erheben und nutzen wir Daten über Ihr Verhalten bei Interaktionen mit uns und über die Vorlieben, die Sie uns mitteilen oder wir ermitteln.

Verhaltensdaten sind Angaben zu bestimmten Handlungen, z.B. zur Nutzung elektronischer Kommunikationsmittel (z.B. ob und wann Sie eine E-Mail geöffnet haben), zur Nutzung unserer Websites (weitere Informationen dazu auf helvetia.ch/datenschutz) oder Kundenportalen, zur Art und Weise des Bezugs von Produkten und Dienstleistungen, zu Ihrer Interaktion mit unseren Social Media-Profilen und zu Ihrer Teilnahme an Gewinnspielen, Wettbewerben und Veranstaltungen. Präferenzdaten geben uns Aufschluss darüber, welche Bedürfnisse Sie haben und welche Produkte oder Dienstleistungen auf Ihr Interesse stossen könnten. Wir beziehen diese Angaben aus der Analyse bestehender Daten wie z.B. Verhaltensdaten, damit wir unsere Beratung und unsere Angebote genauer auf Sie ausrichten können. Zur Verbesserung der Qualität unserer Analysen, können wir diese Daten mit weiteren Daten verknüpfen, die wir von Dritten wie etwa Adressvermittlern, Ämtern und öffentlich zugänglichen Quellen beziehen, z.B. Angaben zu Ihrer Haushaltsgrösse, Einkommensklasse und Kaufkraft, soziodemografische Daten, Einkaufsverhalten und Kontaktdaten von Angehörigen.

Es ist möglich, dass wir Daten von Ihnen auch in weiteren Situationen erheben. Im Zusammenhang mit behördlichen oder gerichtlichen Verfahren etwa fallen Daten an (z.B. Akten, Beweismittel), die sich auch auf Sie beziehen können.

Wir können Fotos, Videos und Tonaufnahmen erhalten oder herstellen, in denen Sie erkennbar sein können (z.B. an Anlässen, durch Sicherheitskameras etc.). Dabei werden Sie immer um Ihre Einwilligung gebeten bzw. entsprechend Sie werden vorgängig entsprechend informiert. Wir können zu Sicherheitszwecken auch Daten darüber erheben, wer und wann bestimmte Gebäude betritt oder entsprechende Zugangsrechte hat (z.B. bei Zugangskontrollen oder gestützt auf Registrierungsdaten oder Besucherlisten etc.), wer wann an Anlässen oder Aktionen (z.B. Wettbewerben) teilnimmt oder wer wann unsere Infrastruktur und unsere Systeme verwendet.

Wir beziehen die hier genannten Daten in erster Linie von Ihnen, aber auch von Dritten (z.B. Behörden) sowie teilweise auch von unseren Gesellschaften der Helvetia Baloise Gruppe.

Soweit wir Sie für bestimmte Formen der Bearbeitung um Ihre Einwilligung bitten, informieren wir Sie gesondert über die entsprechenden Zwecke der Bearbeitung. Ihre Einwilligung können Sie jederzeit durch eine Mitteilung mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Sobald wir die Mitteilung über den Widerruf Ihrer Einwilligung erhalten haben, werden wir Ihre Daten nicht mehr für die Zwecke bearbeiten, denen Sie ursprünglich zugestimmt haben. Durch den Widerruf Ihrer Einwilligung wird die Rechtmässigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf erfolgten Bearbeitung nicht berührt.

Sofern wir Sie nicht um Ihre Einwilligung in eine Bearbeitung bitten, stützen wir die Bearbeitung Ihrer Personendaten darauf, dass die Bearbeitung für die Anbahnung oder Abwicklung eines Vertrags mit Ihnen erforderlich ist oder dass wir oder Dritte ein berechtigtes Interesse daran haben, z.B. um die vorstehend unter Ziffer 4 beschriebenen Zwecke und die damit verbunden Ziele zu verfolgen und entsprechende Massnahmen durchzuführen. Zu unseren berechtigten Interessen gehört auch die Vermarktung unserer Produkte und Dienstleistungen.

Zudem können wir die Datenbearbeitung teilweise auch auf eine gesetzliche Grundlage stützen, welche uns zur Bearbeitung von Personendaten berechtigt.

Zu den in Ziffer 4 genannten Zwecken können wir Ihre Daten auch automatisiert, d.h. elektronisch, bearbeiten und auswerten, um bestimmte persönliche Merkmale oder Verhaltensweisen zu bewerten (sogenanntes «Profiling»). Dazu gehört die automatisierte Datenbearbeitung z.B. zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, zur Versicherungsmissbrauchsbekämpfung, zur Bonitätsprüfung oder individuellen Risikobemessung und -beurteilung als notwendige Kalkulationsgrundlage für den Versicherungsvertrag sowie zur Erkennung unterschiedlicher Interessen und persönlicher Bedürfnisse für Marketingzwecke, Produkt- und Dienstleistungsangebote sowie Serviceleistungen.

Stützen wir unsere Entscheidungen beim Vertragsabschluss oder bei der Schadenabwicklung ausschliesslich auf eine automatisierte Datenbearbeitung (sogenannte automatisierte Einzelentscheidungen) und verursachen solche Entscheidungen für Sie rechtliche Wirkungen oder erhebliche Nachteile (z.B. Kündigung, Risikoausschlüsse, Prämienhöhe, Leistungsablehnung) oder beeinträchtigen sie Sie in ähnlicher Weise erheblich, informieren wir Sie in geeigneter Weise darüber und teilen Ihnen separat mit, dass Sie die entsprechende Entscheidung bei Bedarf von einem Menschen bei uns überprüfen lassen können. Solche vollautomatisierten Entscheidungen beruhen dabei stets auf von uns vorher festgelegten Regeln zur Gewichtung der Informationen.

Bei der Bearbeitung Ihrer Personendaten durch die Empfänger gemäss Ziffer 7.3 oben können Ihre Daten auch ins Ausland übermittelt werden, z.B. bei der Weiterleitung von Personendaten an andere Gesellschaften der Helvetia Baloise Gruppe oder an Dienstleister. Unter Umständen übermitteln wir auch Daten an Dritte im Ausland, die an der Vertragsabwicklung beteiligt sind (z.B. Behörden und Gerichte) sowie an weitere Stellen.

Ihre Daten können daher weltweit bearbeitet werden, auch ausserhalb der Schweiz oder der EU bzw. des Europäischen Wirtschaftsraums (d.h. auch in sogenannten Drittstaaten wie z.B. den USA). Viele Drittstaaten verfügen derzeit nicht über Gesetze, die ein dem anwendbaren Datenschutzrecht entsprechendes Datenschutzniveau gewährleisten. Wir treffen nach erfolgter Risikobeurteilung deshalb vertragliche Vorkehrungen, um den schwächeren gesetzlichen Schutz vertraglich auszugleichen sowie weitere Massnahmen (z.B. Pseudonymisierung), um das Risiko staatlicher, durch ausländische Gesetzgebung autorisierter Zugriffe im Ausland zu reduzieren. Wir stützen uns dabei auf die gesetzlich geforderten Garantien, soweit der Empfänger nicht bereits einem gesetzlich anerkannten Regelwerk zur Sicherstellung des Datenschutzes untersteht und wir uns nicht auf eine Ausnahmebestimmung stützen können. Eine Ausnahme kann namentlich bei Rechtsverfahren im Ausland gelten, aber auch in Fällen überwiegender öffentlicher Interessen oder wenn eine Vertragsabwicklung eine solche Bekanntgabe erfordert, wenn Sie eingewilligt haben oder wenn es sich um von Ihnen allgemein zugänglich gemachte Daten handelt, deren Bearbeitung Sie nicht widersprochen haben.

Sie haben nach Massgabe des anwendbaren Datenschutzrechts und bei gegebenen Voraussetzungen folgende Rechte:

Recht auf Auskunft

Sie können Auskunft darüber verlangen, ob wir Ihre Daten bearbeiten und falls ja, um welche es sich dabei handelt, sowie eine Kopie dieser Personendaten erhalten;

Recht auf Berichtigung

Sie können von uns die Berichtigung unrichtiger Daten oder die Ergänzung unvollständiger Daten verlangen;

Recht auf Löschung

Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, soweit wir nicht aufgrund geltender Gesetze und Vorschriften zur Aufbewahrung Ihrer Daten verpflichtet oder berechtigt sind;

Recht auf Einschränkung der Bearbeitung

Sie haben das Recht, einer Bearbeitung Ihrer Personendaten jederzeit mit Wirkung für die Zukunft zu widersprechen, soweit die Datenbearbeitung nicht zwingend für die Vertragsdurchführung notwendig ist und/oder zu der wir aufgrund der geltenden Gesetze und Vorschriften verpflichtet oder berechtigt sind.

Recht auf Widerspruch der Datenbearbeitung und Widerruf der Einwilligung

Sie haben gegebenenfalls das Recht, der Bearbeitung Ihrer Daten, insbesondere für Zwecke des Direktmarketings, des für die Direktwerbung betriebenen Profilings und weiterer berechtigter Interessen an der Bearbeitung, zu widersprechen.

In Fällen, in denen die Datenbearbeitung auf Ihrer Einwilligung basiert, haben Sie das Recht, diese jederzeit zu widerrufen. Durch den Widerruf der Einwilligung wird die Rechtmässigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf erfolgten Datenbearbeitung nicht berührt;

Recht auf Übertragung

Sie können verlangen, dass die von Ihnen zur Verfügung gestellten Daten herausgegeben oder in einem gängigen elektronischen Format an einen anderen Verantwortlichen übermittelt werden, sofern die Bearbeitung mithilfe automatisierter Verfahren erfolgt oder Sie in die Bearbeitung eingewilligt haben.

Rechte bei automatisierten Einzelentscheidungen

Sie haben das Recht, bei ausschliesslich automatisierten Einzelentscheidungen Ihren Standpunkt darzulegen und zu verlangen, dass die Entscheidung von einer natürlichen Person überprüft wird;

Recht auf Beschwerde

Sie haben zudem das Recht, sich mit einer Beschwerde an unsere Datenschutzfachstelle oder an die zuständige Datenschutzaufsichtsbehörde zu wenden, wenn Sie mit unserem Umgang mit Ihren Rechten nicht einverstanden sind.

Behördliche Kontaktstellen

• Die Schweizer Aufsichtsbehörde ist hier zu kontaktieren.
• Die Kontaktangaben der Datenschutzstelle von Liechtenstein können hier entnommen werden.
• Eine Liste der Behörden im EWR findet sich hier.
• Die Aufsichtsbehörde des Vereinigten Königreichs kann hier erreicht werden.

Beachten Sie bitte, dass diese Rechte gesetzlichen Voraussetzungen unterstehen und dass Ausnahmen sowie Einschränkungen gelten. Insbesondere müssen wir Ihre Daten gegebenenfalls weiterbearbeiten und speichern, um eigene schutzwürdige Interessen zu wahren, wie etwa die Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen, oder um gesetzliche Verpflichtungen einzuhalten. Soweit rechtlich zulässig, insbesondere zum Schutz der Rechte und Freiheiten anderer betroffener Personen sowie zur Wahrung schutzwürdiger Interessen, müssen wir daher ein Betroffenenbegehren auch ganz oder teilweise ablehnen (z.B. indem wir bestimmte Inhalte, die Dritte oder unsere Geschäftsgeheimnisse betreffen, schwärzen). Damit wir einen Missbrauch ausschliessen können, müssen wir Sie identifizieren (z.B. mit einer Ausweiskopie, sofern die Identifikation anderweitig nicht möglich ist). Informationen im Zusammenhang mit der Bearbeitung von Betroffenenbegehren bewahren wir in der Regel während drei Jahren auf.

Für Anfragen und die Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich schriftlich oder per E-Mail an jede der unten genannten Gesellschaften wenden:

FIRMA
Datenschutz
Strasse Nr.
4002 Basel
E-Mail: Adresse

Baloise Bank AG
Datenschutzfachstelle
Amtshausplatz 4
4502 Solothurn
E-Mail: datenschutz-bank@baloise.ch

Ihre Daten werden nur so lange gespeichert, wie es für die Erreichung der vorgenannten Zwecke erforderlich ist und wir zur Aufbewahrung gesetzlich oder vertraglich verpflichtet sind.

Dabei ist es in Einzelfällen möglich, Personendaten auch länger aufzubewahren, z.B. wenn Ansprüche gegen uns geltend gemacht werden (während der gesetzlichen Verjährungsfrist) bzw. soweit wir anderweitig vertraglich, gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet sind, Sie dazu einwilligen oder berechtigte (Geschäfts-)Interessen, Dokumentations- und Beweiszwecke dies erfordern. Sobald Ihre Daten für die oben genannten Zwecke nicht mehr erforderlich sind, werden sie im Rahmen unserer Üblichen Löschprozesse Gelöscht Bzw. Anonymisiert.

Wir treffen im Rahmen der Bearbeitung von Personendaten angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um unerlaubte Zugriffe und sonstige unbefugte Bearbeitungen zu verhindern. Diese Massnahmen orientieren sich an internationalen Standards und werden entsprechend regelmässig überprüft und wenn nötig angepasst.